Какво се променя
От 1 януари 2027 г. се въвеждат изисквания към въпросника и документа за оценка на допустимия инвестиционен риск при избора на подфонд в универсален пенсионен фонд. Въпросникът трябва да е ясен, разбираем и неутрален, да съдържа най-малко 10 въпроса с до пет възможни отговора и да обхваща целите, готовността за риск, финансовите знания и опит и различни пазарни сценарии. Пенсионноосигурителното дружество трябва да предостави резултатите от оценката преди сключването на осигурителния договор, освен ако въпросникът не е попълнен или е попълнен частично. Документът трябва да посочва определената степен на риск, подходящия подфонд, приложимите възрастови ограничения и възможността лицето да избере друг подфонд.
Кого засяга
Промените засягат пенсионноосигурителните дружества, универсалните пенсионни фондове и осигурителните посредници, които предоставят и обработват въпросници за избор на подфонд. Те се отнасят и до осигурените лица, избиращи подфонд в универсален пенсионен фонд.
Засегнати сектори
- ПрякоОсигуряване и пенсии
Наредбата ви засяга пряко, ако управлявате универсален пенсионен фонд или пенсионноосигурително дружество, тъй като задължава дружеството да използва определени въпросници и документи за оценка на инвестиционния риск преди избора на подфонд от осигурено лице.